Investeerimisfondi teenused
Kuna investeerimisfonde omavad miljonid üksikud investorid, on äärmiselt kasulik põgusalt tutvuda investeerimisfondide kõige levinumate teenuseliikidega:

1. Automaatne investeerimine: mugav viis perioodiliselt "dollarikulu keskmiseks". Raha investeeritakse kindla intervalliga ja fondi täiendavate osakute ostmiseks saab selle osaniku palga-, panga- või krediidiühistu kontolt automaatselt maha arvata.

2. Automaatne reinvesteerimine: Aktsionärina saate valida dividenditulu ja kapitali kasvutulu jaotamise reinvesteerimise, et osta rohkem aktsiaid.

3. Automaatne tühistamine: Aktsionärid saavad koostada määratud fondikonto perioodiliste väljamaksete ajakava. Üldiselt on miinimum nõutav nii kontojäägi kui ka väljamakse dollarisumma osas.

4. Automaatne telefoniteenus: Enamik investeerimisfondide ettevõtteid pakub aktsionäridele tasuta 24-tunnist telefoniteenust, et nad saaksid fondi praeguseid hindu ja tootlust, vaataksid üle oma konto saldosid, kuuleksid õigeaegseid sissetuleku ja kapitali kasvutulu jaotuse värskendusi või kontrolliks nende viimast kontot. tehingud. Automaatne telefoniteenus võib pakkuda ka mitmesugust "kuidas" teavet (nt kuidas tellida kontoväljavõtteid duplikaate).

5. Kontrollige kirjutamisõigusi: Tšekkide kirjutamise teenused on üldiselt saadaval rahaturu kontode ja mõnede võlakirjafondide jaoks. Tšeki summa on tavaliselt piiratud kindla summaga, näiteks 250 või 500 dollarit. Kehtida võivad muud tingimused, piirangud ja tingimused.

6. Otsehoius: Aktsionärid saavad valida, kas osa oma palgast, kogu tšekist või sotsiaalkindlustusmaksest deponeeritakse automaatselt määratud fondikontole.

7. Investorikeskus: investeerimisfondide aktsionärid saavad helistada tasuta ja rääkida professionaalselt koolitatud investori esindajaga tööajal. Paljud investeerimisfondide ettevõtted pakuvad aktsionäridele mugavuse tagamiseks pikendatud õhtu- ja nädalavahetuse tunde.

8. Arvestuse pidamine: Investeerimisfondi konto väljavõte on äärmiselt põhjalik ja üksikasjalik. Selles loetletakse kõik aktsiate ost, tagasivõtmine, dividendide reinvesteerimine ja kapitali kasvutulu jaotamine ning omanduses olevate aktsiate kumulatiivne kogusumma. Üha suurem arv investeerimisfondide ettevõtteid loetleb aktsionäri konto väljavõttes ka kulupõhisuse. Kulupõhisus on oluline lunastamistest saadava kapitalikasumi või -kahjumi kindlaksmääramisel. Fondi aktsionärid saavad ka majandusaasta lõpu aruande maksustatavate dividendide ning lühiajalise ja pikaajalise kapitalikasumi jaotuse kohta.

9. Telefoniraha ülekandmine ja lunastamine: Enamik investeerimisfondide ettevõtteid võimaldavad aktsionäridel ühelt fondilt teisele üle minna või fondi aktsiaid telefoni teel tagasi osta. Aktsionärid saavad selle valiku valida oma konto taotlusvormil. See on tavaliselt tasuta teenus. Liigse ja lühiajalise "kauplemise" ohjeldamiseks võivad investeerimisfondide ettevõtted kehtestada luba lubatud miinimumi ületavate fondide ülekandmiste eest.

10. Pangaülekanded: Paljud investeerimisfondide ettevõtted pakuvad aktsionäridele arveldusteenuseid. Mõned investeerimisfondide ettevõtted võtavad selle teenuse eest tasu. Samuti võib aktsionäri pank hinnata pangaülekande tasu.

Lisaks neile teenustele pakuvad investeerimisfondide ettevõtted turukontrolli ja kommentaare ka kõigile olemasolevatele aktsionäridele saadetava tasuta kvartaalse infolehe kaudu, tasuta allalaaditavate vormide, finantskalkulaatorite ja tööriistade ning investorite koolitusteabe abil mitmesugustel teemadel, näiteks kolledžite säästuplaanid. veebisait. Investeerimisfondide ettevõtted püüavad pidevalt laiendada oma toodete ja teenuste valikut, pidades silmas pidevalt muutuvat finantskeskkonda ning investorite vajadusi ja huve, rääkimata tihedast konkurentsist valdkonnas ise. Rohkem tooteid vajab rohkem teenuseid. Mõned lisateenused võivad olla tasulised. Suured investeerimisfondide ettevõtted suudavad pakkuda tooteid ja teenuseid, mis ulatuvad kaugelt kaugemale investeerimisfondide ulatusest, sealhulgas, kuid mitte ainult:

• annuiteedid
• varade jaotamise programmid
• panga hoiused / hoiusertifikaadid
• maaklerikontod
• hallatavad kontod
• portfelli analüüs
• varahaldus


Informatiivsel eesmärgil ja pole mõeldud nõuandena.

Video Juhiseid: Riigikogu istung, 17. oktoober 2018 (Märts 2024).