Aastalõpu investeerimisfondide aruannete läbivaatamine

• Aprill 25, 2024

Ehkki see võib tunduda rohkem „töö“, on aasta lõpu investeerimisfondi väljavõtte ülevaatamine finantsplaneerimise vaatenurgast äärmiselt kasulik. Laiemas makrotasandil võib oma aastalõpu investeerimisfondide väljavõtte ülevaatamine aidata teil oma investeerimiseesmärke täpsustada ja korraldada. Keerulisemal mikrotasandil on teie aastalõpu investeerimisfondide väljavõte suurepärane ajakava. Investeerimiskava tugevuste ja nõrkade külgede täpsustamiseks saate mõõta oma täpset “edusamme”, mõõdetuna dollarites ja sentides.

Enne oma aastalõpu investeerimisfondi väljavõtte ülevaatuse alustamist võiksite kiireks saamiseks koguda fondi aastaaruande, investeerimisfondi prospekti ja oma viimase 2–4 aasta fondi väljavõtete koopiad. Investorina võite olla huvitatud, et võrreldaks fondi investeeringu üksikasjalikumat analüüsi viimase kvartali ja aastataguse perioodi tootluse osas ajaloolise aja jooksul (nt viimase 3 aasta jooksul). etendus.

Investeerimisfondide väljavõtted sisaldavad standardteavet (koos väikeste erinevustega), mis on esitatud hõlpsasti loetavas vormis. Tavaliselt on esimene asi, mida paljud meist tahavad teha, on vaadata aasta lõpu saldo. Kui meile number meeldib, ei pruugi me vaevata ülejäänud avaldust lugeda! Miks me peaksime ju raha teenima! Kui oleme tasakaalus pettunud, võiksime olla valmis rohkem uuringuid tegema. Vaatamata sellele on siiski mõistlik kulutada aega kogu avalduse lugemiseks ja uurimiseks. On olemas konkreetne teave, mis on eriti oluline:

1. Fondi puhasväärtus.

2. Algusbilanss või väärtus.

3. Aktsiajäägi lõpp.

4. Investeeritud dividendid.

5. Reinvesteeritud kapitalikasum (lühiajaline ja pikaajaline).

6. Täiendavad sissemaksed.

7. Lõppsaldo või väärtus.

8. Investeeringu väärtuse muutus (pluss või miinus).

9. Kogu teie investeerimisvara (nt investeerimisfondide) jaotus protsentides. Need protsendimäärad viitavad teie portfellis olevate erinevate fondide (või toodete) suhtelisele suurusele ja näitavad mitmekesistamise ulatust.

10. Kulupõhisus aktsia kohta.

11. Maksustatavad dividendid.

12. Maksustatav lühi- ja pikaajaline kasum.

13. Aktsiate (ja vajadusel tasude) võõrandamine.

14. Taganemised (ja vajadusel tasud).

15. Müügikulud (vajaduse korral).

Kaevamine avalduse sügavamale

Kui olete avalduse läbi lugenud, võib olla teatavaid põhilisi teemasid, mida soovite oma isikliku arengu hindamiseks põhjalikumalt analüüsida. Paljud uued investorid ja üllataval kombel isegi mõned üsna kogenud investorid kinnistavad investeerimisfondi puhasväärtust liialt. Fondi puhasväärtuse liikumise jälgimine võib mõne investori jaoks muutuda obsessiivseks tegevuseks. Ilmselt on puhasväärtus ülimalt oluline. Me kõik soovime, et vara puhasväärtus suureneks (kes seda ei tee?). Sama oluline on aga ühe aktsiate arv. Konto aktsiate arvu suurendamine aitab finantsvõimendust suurendada. Teoreetiliselt suureneb aktsiate arvu kasvades ka reinvesteeritud dividendide ja kapitali kasvutulu summa ning lõpuks investeeringu väärtus.

Paljud investorid ignoreerivad või alahindavad lõivude ja müügikoormuste mõju. Laenufondid erinevad müügitasude ja -tasude osas tohutult. Isegi koormamata fondidel võivad olla tasud! Mõned koondfondid nõuavad müügitasu isegi reinvesteeritud dividendidelt ja täiendavatelt sissemaksetelt või ostudelt. Aja jooksul võivad erinevad tasud ja komisjonitasud teie investeeringu tasuvust vähendada.

Hinnake oma aastaste sissemaksete kogusummat fondi. Saate seda summat kasutada etalonina, et näha, kui tõhusalt saavutate sihitud säästmis- ja investeerimiseesmärgid. Teie aastalõpu investeerimisfondide väljavõte on väärtuslik finantsplaneerimise tööriist, mida saate kasutada oma individuaalseid eesmärke ja vajadusi kajastava investeerimiskava koostamiseks ja viimistlemiseks.


Informatiivsel eesmärgil ja ei ole mõeldud nõuande või soovitusena.

Video Juhiseid: Multinektari AASTALÕPUSHÕU! (Aprill 2024).