Investeerimisfondide uurimine

• Aprill 29, 2024

Investeerimisfondid on paljude investorite jaoks populaarseks investeerimisvahendiks, kuna need pakuvad kohest hajutamist, professionaalset haldamist ja suhteliselt madalaid tehingukulusid.

Isegi ühe investeerimisfondi valimise ülesanne võib esialgu tunduda tohutu, kuna investeerimisfondid on väga suured. Paljud alustavad investorid ja isegi pikaajalised investorid investeerivad sageli investeerimisfondidesse, vaevumata tutvuma kõnealuse fondi investeerimiseesmärgiga. Investeerimisfondide erinevuste mõistmine investeerimiseesmärgi osas on hädavajaliku fondiportfelli tagamiseks hädavajalik ning võib samuti aidata vältida investeeringute dubleerimist või vähemalt vähendada seda.

Üldiselt on investeerimisfondid 3 klassi, nagu võlakirjad, aktsiad ja rahaturg. Iga fondiklassi saab veelgi jagada väiksemateks ja veelgi konkreetsemateks alamklassideks. Aktsiaklassis on näiteks kasvukategooria, mis võib sisaldada ka väikese kapitali suurenemisega, suure kapitali suurenemisega või isegi mikrokapitaliga kasvufonde. Neid saab omakorda jaotada teistesse kategooriatesse, mis keskenduvad konkreetsele geograafilisele piirkonnale või sektorile, näiteks väikese kapitali kasvuga tehnoloogia. Indeksifondid (neid on arvukalt) investeerivad valitud väärtpaberitesse, mis peegeldavad konkreetset turuindeksit nagu S&P 500, Russell 3000 või Wilshire 5000. Nii aktsiatesse kui ka võlakirjadesse investeerivaid investeerimisfonde nimetatakse sageli tasakaalustatud fondideks.

Järgnevalt on toodud nimekiri investeerimisfondide peamistest kategooriatest, va indeksfondid. See ei ole midagi väärt, kui tegemist võib olla tohutu kattumisega. Investeerimisfondide investeerimisühingud arendavad ja turustavad ka uusi fonde, et kasutada ära konkreetsel sektoril valitsevat avalikku ja / või turuhuvi või investeerimisstiili (näiteks kasv, väärtus või segu):

KASV
Agressiivne kasv
Sinine kiip
Kasv
Sektor
Eriolukorra fondid (need fondid kasutavad investeerimispõhimõtet, mille eesmärk on saada kasumit ettevõtetelt, kes on läbimas sellist rahalist üleminekut nagu saneerimine). Samuti võivad nad investeerida ettevõtetesse, mis pakuvad potentsiaalset kasumit ühinemiste, omandamiste, tagasiostude või loovutamise tulemusel ja / või osta väärtpabereid, mis on "alahinnatud" või praegu ebasoodsad.
Sellesse kategooriasse võivad kuuluda ka väärtusfondid.

KASV JA TULUD
Sellesse laia kategooriasse võib lisada ka tasakaalustatud fonde.
Rahvusvahelised (s.o konkreetsed riikide fondid, mitmekesised rahvusvahelised, arenevad turud, ainult arenenud turud, suure kapitali, keskmise kapitali, väikese kapitaliga, piiratud kindla geograafilise piirkonnaga või sektoriga, näiteks rahvusvahelise kinnisvaraga)
Fondide ühendamine
Erinev kasv ja sissetulek

FIKSEERITUD TULUD
Ettevõtte võlakirjad (erinevad investeerimisjärgud)
Tulufondid
Hüpoteegiga tagatud väärtpaberid
Munitsipaal (ühe osariigi, mitmekesine)
Riigivõlakirjad
Suure tootlusega või rämpsvõlakirjad
Rahvusvahelised võlakirjad (võib piirduda arenenud turgude või arenevate turgudega.)

TASAKAALUSTATUD
Üldiselt investeerivad tasakaalustatud fondid nii püsituluväärtpaberitesse kui ka aktsiatesse. Nad võivad investeerida tavapäraste aktsiate, eelisaktsiate ja võlakirjade mis tahes kombinatsiooni. Tasakaalustatud investeerimisfond võib koosneda 60% aktsiatest ja 40% püsitulust või võlakirjade osalusest (täpne protsent varieerub). Sellesse kategooriasse võivad kuuluda ka varajaotusfondid (st agressiivne eraldamine, konservatiivne eraldamine, mõõdukas jaotamine).

RAHATURG
Maksuvaba
Maksustatav

TAGASTAMINE
Sihtpensioniportfell või elutsükli fondid kasutavad investeerimisel nn vanuselist lähenemisviisi. Raha investeeritakse konkreetse pensionieesmärgi saavutamise kuupäeva täitmiseks. Seal on palju kategooriaid nagu kasv, kasv ja sissetulek, agressiivne jaotamine, mõõdukas jaotamine jne.

SEKTORI / ERIVAHENDID
Biotehnoloogia
Elektroonika
Finantsteenused (võib piirduda maakleri-, hoiu- ja säästmisasutustega, rahapankadega jne)
Roheline
Meediumid
Väärismetallid
Kinnisvara (kodumaine või rahvusvaheline)
Teaduse ja tehnoloogia
Ühiskondlikult vastutustundlik
Telekommunikatsioon
Kommunaalkulud (võib piirduda kindla alamspetsialistiga, näiteks vee- või elektriettevõtted).

Video Juhiseid: Tallinna uus trammiliin (Aprill 2024).