7 näpunäidet investeerimisfondi valimiseks

• Aprill 28, 2024

Kas olete segamini kõigi investeerimisfondide võimalustega? Kas pole kindel, milliseid kriteeriume otsustamiseks kasutada? Olemasolevate tuhandete investeerimisfondide tõttu võib teie jaoks sobiva fondi valimine osutuda tohutuks. Nii et siin on mõned näpunäited, mis aitavad teil otsustada.

1) Kas soovite investeerida aktsiatesse või võlakirjadesse või nende kombinatsiooni? Kui kombinatsioon, siis võiksite tasakaalustatud fondi. Hästi sobivad ka kaks indeksifondi, üks aktsiaturule ja teine ​​võlakirjaturule. Mitmekesistamine on hea, kuid pidage meeles liiga palju ja liiga palju vahendeid läheb segadusse, suurendades samal ajal kulusid. Mõni fond teeb sama palju või rohkem kui mitu fondi ja toimivust on lihtsam jälgida.

2) Mis tüüpi fond see on? Kas soovite aktsiafondi, mis on investeeritud väikese kapitali aktsiatesse või suurtesse aktsiatesse? Sellele on lihtsam vastata, kui teate juba, millist varade jaotust soovite või vajate, ning jaotust igas varakategoorias. Näide: kõigepealt otsustate, et soovite olla aktsiad, ja siis valite esindusliku segu nii väikestest kui ka suurtest ettevõtetest. Fondi investeerimisstiili määramiseks kontrollige fondifirmade veebisaidil selle fondi jaoks loetletud stiilikasti või leiate stiili eripärade leidmiseks saidi Morningstar.com.

3) Kas see on koormus- või koormusfond? See on no-brainer. Alati on kõige parem minna koormamata fondi, kui teil pole muud võimalust. Koormused vähendavad lihtsalt teie tulusid, lisamata mingit kasu.

4) Mis on kogukulud? See peab olema fondi prospektis ja selle võib leida ka fondifirmade veebisaidilt. Te peaksite valima madala kulusuhtega fondid. Tööstusharu keskmine on 1,5%. Sellised ettevõtted nagu Vanguard ja Fidelity Investments hoiavad oma fondide kogukulusid keskmisest allpool. Vanguardi puhul on enamus nende fondide kogukuludest alla .50%. Mida vähem kulusid maksate, seda rohkem hoiate kokku.

5) Veel üks oluline kaalutlus on portfelli käive. Madala käibega fondi valimine, mis tähendab aktsiate või võlakirjade harvemat ostmist ja müümist, toob kaasa vähem makse, mida peate maksma. Veelkord, see parandab teie üldist tootlust.

6) Fondi tootlus on oluline, et teie otsust arvestada. Vaadake fondi varasemat tootlust, et näha, kas selle tootlus püsis püsivalt kitsas vahemikus. Muidugi ei ole mingit garantiid, et kui mõni fond on varem hästi toiminud, saab see tulevikus hästi. Kui aga tootlus püsis üsna kitsas vahemikus, võib fondi tootlust pidada ühtlaseks. Kui aga aastaid oli äärmuslikult kõrge tootlus ja siis madal tootlus, näitab see suuremat tõenäosust, et heitlik jõudlus jätkub. Küsimus on järgmine: kas olete sellega rahul või mitte?

7) Kas saate endale lubada alginvesteeringu? Mõni fond nõuab esmase investeeringuna koguni 10000–25000 dollarit. Teised on nii madalad kui 1000 dollarit. Samuti lubavad paljud teil esialgu veelgi vähem investeerida, kui registreerute fondi tavaliseks sissemakseks.

Ülaltoodud näpunäited pakuvad otsingu alustamiseks üldiseid kriteeriume. Rohkem uuringuid saab teha saidil Morningstar.com, mis annab täieliku pildi igast fondist. Ehkki palju investeerimisfonde on olemas, leiate vähese aja ja uurimistööga õiged fondid.


Kas ma võiksin soovitada oma e-raamatut Investeerimine 10 000 dollarit 2013. aastal

Video Juhiseid: Honest Government Ad | We're F**ked (Aprill 2024).