Mis on prospekt?

• Mai 5, 2024

Prospekt on investeerimisfondi ettevõtte välja antud dokument, mis selgitab investeerimisfondi üksikasju. Investeerimisfond on seadusega kohustatud esitama investorile üksikasjaliku teabe enne, kui nad otsustavad investeerida ettevõttesse. See dokument annab teile selgema ettekujutuse sellesse, millesse investeerite ja milliste kuludega investeerite.

Investeerimise eesmärk

Tavaliselt on see prospekti alguses lühike avaldus. Eesmärk on see, mida fond üritab investorile pakkuda. See võib olla kapitali kallinemine, mis tähendab, et soovite, et teie raha kasvaks. See võib olla kapitali säilitamine, mis tähendab, et soovite oma algsed investeeringud kahjumite investeerimise vältimiseks. Võimalik, et otsite sissetulekut või oma investeeringute suurt kasvu. Eesmärk annab teile idee, kas fond vastab teie vajadustele ja soovidele.

Tasud ja kulud

Prospekti selles jaotises on kirjas tegelikud tasud ja kulud, mis investoril fondi investeerimisel tekivad. Eri tüüpi fondidel on erinevad tasud. Indeksifondidel on kõige vähem tasusid. Aktiivselt hallatavatel fondidel on tõenäoliselt rohkem tasusid. Mitu korda näete prospektis tasudest loobumist. See tähendab, et protsenti tavapärastest tasudest pole investorit tasutud. Loobumine võib kesta ainult etteantud aja jooksul, mis tuleks prospektis ära märkida. Selles jaotises sisalduvad sageli müügimaksud või -kulud.

Investeerimisstrateegia

Nii kavatseb fond oma eesmärgi saavutada. Selles jaotises loetletakse väärtpaberitüübid, millesse fond investeerib. See selgitab nende väärtpaberite protsenti, mida fond hoiab.

Riskid

Riskide osas selgitatakse sellesse fondi investeerimisega kaasnevaid riske. Selles selgitatakse, kuidas fondi väärtpaberid reageerivad turutingimustele. Selles loetletakse erinevad riskiliigid, millega võite kokku puutuda. Need võivad hõlmata aktsiatururiski, intressiriski ning põhi- või muude riskide kaotust. See jaotis aitab investoril kindlaks teha, kas fondi riskid on kooskõlas investori riskitaluvusega.

Etendus

Performance loetleb fondi varasema tootluse mitme aasta jooksul. See võib tasusid ja müügikoormust mõjutada või mitte, nii et lugege hoolikalt läbi. Muidugi ei tähenda varasem tootlus seda, et fond tulevikus sama toimib. Investoril on aga võimalik saada ettekujutus fondi üldistest toimimisest minevikus.

Täiendavad jaotised

Lisaks sisaldab prospekt teavet nõustajate kohta, kes fondi haldavad ning kuidas fondi aktsiaid osta ja tagasi osta. Muu teave sisaldab maksude mõju fondile ja portfelli käibe määra. Portfelli käive on see, kui sageli fond ostab ja müüb alusvahendeid. See sisaldab teavet selle kohta, kas fondi müümisega on seotud maakler või muu vahendaja.

Prospekt sisaldab palju teavet iga investori jaoks. Selle dokumendi põhjalik tutvumine annab selgema idee, kas fond vastab teie investeerimisvajadustele. Siis saate investeerida suurema enesekindlusega.

Kas ma võiksin soovitada oma e-raamatut Investeerimine 10 000 dollarit 2013. aastal

Video Juhiseid: Prospekt (Mai 2024).