Portfelli tasakaalustamine

• Aprill 29, 2024

Kas tasakaalustate oma portfelli? Kas olete selle maha pannud? Paljud inimesed on kuulnud tasakaalustamise eelistest. Kahjuks ei suuda paljud inimesed oma portfelle tasakaalus hoida. Miks on portfelli tasakaalustamine nii oluline?

Üks põhjus, miks tasakaalustamine on nii oluline, on see, et see vähendab riski. Algselt kindla protsendina eraldatud aktsiate ja võlakirjade portfell võib aja jooksul nihkuda. Näiteks aktsiakomponent saab pullituru ajal väga hästi hakkama ja nihutab aktsiaosa kõrgemale protsendile. See jätab jaotamise tasakaalust välja, suurendades varude languse korral suuremate kaotuste riski. Tasakaalu muutmine hoiab portfelli algses jaotuses, vältides täiendavat aktsiate riski. Sama võib juhtuda siis, kui võlakirjad on läinud eriti hästi.

See võib tunduda vastuoluline. Lõppude lõpuks on mahajäänud investeeringute ostmiseks väga raske võidetud investeeringuid müüa. Näib, nagu oleksite saamata jäänud. Mis on mingil määral tõsi. Need lisakasumid ja palju muud saab aga kiiresti minema pühkida, kui turg liigub teises suunas.

Üks tasakaalustamise olulisi eeliseid on see, et ostate ka rohkem madala tootlusega investeeringu aktsiaid. Rohkem aktsiaid tähendab, et võidate rohkem, kui mahajäänud portfell muutub ümber. Need suuremad kasumid korvavad võimalikud kaotused, mis võivad tekkida teie portfelli teise poole müümisel selle hästi toimivatel aastatel.

Tegelikult võite teenida rohkem raha. Vanguardi Wellingtoni fondi aruandes märgiti, et tasakaalustamine suurendas isegi perioodi 2002. aasta novembrist kuni 2012. aasta novembrini tootlust. Vanguard on üks suuremaid fondiettevõtteid, kuhu saate investeerida. Nende raportis jõuti järeldusele, et 65% aktsiate / 35% võlakirjade eraldamine (mis on Wellingtoni fond) oli korrapärase tasakaalustamisega parem kui algse jaotuse laskmine ilma tasakaalustamata.

Mõlemal juhul tasub seda uuesti tasakaalustada. Kui tihti? Soovitav on igal aastal uuesti tasakaalustada. See leevendab järskude languste mõju turule. Mõnele inimesele võib see tunduda liiga sageli. Tasakaalustamise võib jätta iga 2-3 aasta järel, kuid mitte kauem. Vastasel juhul kaotate selle kasuliku mõju.

Kas tasakaalustamine tundub liiga palju vaeva? Võite kaaluda tasakaalustatud fondi loomist. Need fondid tasakaalustavad portfelli igal aastal automaatselt uuesti algsesse jaotusse. Teie töö ega mure pole vajalik.

Tasakaalu muutmine on suurepärane riski vähendamise vahend. Saate seda ise teha igal aastal või poolaastas. Saate lasta kellelgi seda teie heaks teha, investeerides tasakaalustatud fondi. Mõlemal juhul on tasakaalustamine kasulik teie portfellile.


Kas ma võiksin soovitada oma e-raamatut Investeerimine 10 000 dollarit 2013. aastal

Video Juhiseid: Soovitus portfelli hajutamiseks (Aprill 2024).